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新金融培訓

課程背景：
“生活，是一項選擇和取舍的結果。這些取舍的依據，被稱為價值觀，在有限的時間和空間中，我們選擇了認為重要和有價值的一部分，放棄了認為無意義的另一部分。這些價值觀，則透漏著我們想要過的一生。”吳曉波在《2017年新中產報告》中，“暴露‘’出當下商業(yè)社會對于新消費群體的興趣、關注和期待。
的確，當下人們生活方式的迭代速度已經越來越快，年輕的80、90后正成為社會主要消費群。他們所代表的“新生活方式”浮出水面，并且不斷演化出更新的內容。圍繞他們的生意，也逐漸形成。于是，著眼于未來發(fā)展的企業(yè)尤其是金融行業(yè)，開始洞察并改變，他們一邊研究新人群的消費趨勢，一邊不斷調整策略、變革產品和營銷方式來迎合、甚至引領。更有人愿意將他們重新定義--新中產人群。
得新中產者的天下。無論是新零售、消費升級還是新金融，中國的新中產人群的生活方式正在帶來一場金融新消費新體驗新服務新營銷革命。而在未來的中國市場競爭中，如何服務好新中產群體，也將是所有行業(yè)都需要思考的課題。讓我們跟隨新金融，一道尋找、發(fā)現(xiàn)并創(chuàng)造新價值。
本課程主要圍繞以下核心問題展開：
1.新金融憑什么打動新中產
2.新中產會如何影響新金融

課程特點：
.場景再現(xiàn)：10分鐘的視頻教學，使學員在身臨其境般的場景中感受氛圍，激活認識，實踐方法，讓學習更接地氣；
.反思研討：討論、分享、辯論、競賽等多種形式5次穿插演練，在促使學員深入學習的同時，保持其新鮮感和專注度；
.知識講授：聚焦目標和問題，向學員提供大量一線結構化活動策劃創(chuàng)新營銷工作方法和思維技巧，確保易于吸收和實踐；
.應用實踐：五大主講共計3次實戰(zhàn)演練，在授課老師的指導下，由學員自己設計活動、選擇策略和方法，加以相互驗證和點評，確保對知識技能做到融會貫通。
課程收益：
.這是一堂*的實用課程。
.說本課*是因為課程中有大量開闊視野，創(chuàng)新思維的理論；
.說*是每一套理論背后都有大量案例來分析論證，并且有大量來自權威調研的數(shù)據的案例論證，每套理論，有來自銀行內與銀行外的不同行業(yè)的實踐，聽完即可大開腦洞，所以說*。
課程時間：1天，6小時/天
課程方式：課堂講授+案例分析+圖片觀看+課堂問答+視頻欣賞
課程對象：銀行領導班子成員、分行分管和主管行長、各營銷部門負責人、支行長、理財經理與營銷推動崗

課程大綱
第一講：何為新金融
一、從中國銀行業(yè)的角度看，變化紛至沓來
1.市場競爭發(fā)生深刻變化
2.客戶行為發(fā)生深刻變化
3.盈利方式發(fā)生深刻變化
4.經營管理發(fā)生深刻變化
案例分享：科技銀行、離岸銀行、DIY智慧銀行、主題銀行和無人銀行分享
二、認清局勢，抓住機遇
1.各項業(yè)務競爭開啟APP時代
2.深度融合時代到來，1+1＞2大勢所趨
3.開啟“千人千面”人工智能精準服務
4.金融科技區(qū)塊鏈推進金融體系變革

三、圍繞宏觀經濟形勢進行戰(zhàn)略布局
1.圍繞宏觀經濟趨勢把握發(fā)展節(jié)奏
2.借力線上+線下發(fā)展趨勢
3.差異化經營要努力打造新媒體營銷特色
4.做大做強持續(xù)盈利模式
案例分享：新媒體增粉大法+案例解讀
四、這是一個最好的時代，也是一個最壞的時代
1.好在哪里
1）技術蓬勃發(fā)展
2）經濟繁榮向上
3）國內外市場全量增長
2.壞在哪里
1）客戶營銷疲勞
2）市場競爭激烈
3）營銷成本高漲
4）新的藍海發(fā)現(xiàn)后即被后來者染紅

第二講：新中產是怎樣一門生意
一、誰在定義新中產
1.新中產人群四大特征
1）年輕
2）教育背景良好
3）多居于與國內一、二線大城市
4）追求有品質有態(tài)度的生活
二、新中產人群消費特征
1.創(chuàng)意、品質、服務是打動新中產的關鍵詞
2.社交體驗已成為新中產的主流生活方式
3.“希望與焦慮并存”的新中產更需價值高內容
三、大眾消失，定位新中產應是戰(zhàn)略思維
四、消費更好商品推動企業(yè)核心競爭力提升

第三講：得新中產者得天下
一、打動新中產36計
1.產品為王體驗為王
1）消費者為誰買單
2）“客戶主導”如何實現(xiàn)
3）品牌導向并非一蹴而就
4）情感文化讓體驗成為一種必需
案例分享：“移動咖啡館”能打動誰
2.提供個性化的產品和服務
1）私人訂制“下探”
2）“反向定制”用互聯(lián)網獲客
3）柔性供應鏈實現(xiàn)規(guī)?；?br /> 4）做加法和做減法
案例分享：新中產酒店，既要高品質，也要性價比
案例分享：農行DIY智慧銀行

3.小眾品牌：誰為精神認同買單
1）圈層經濟演繹生活時尚
2）小眾是銀行發(fā)出重視消費者體驗高于利益追求的一種情懷
3）精準瞄準一個小眾群體
案例分享：工行發(fā)行首款普洱茶銀行理財產品
案例分享：郵儲銀行的“二胎貸”
案例分享：婚慶存單 白領貸 精英貸…….
4.提供有知識含量的產品，他們會為之買單
1）新中產的“焦慮癥”
2）知識付費是解藥嗎？
案例分享：有聲讀書成為知識付費的重要形式
5.新中產“父母”上線：小眾運動教育或成標配
1）當小眾產品成熱門
2）“素質教育”并不單純?yōu)樗刭|“
案例分享：當小眾運動成熱門

6.提供有內涵的文化產品
1）面對有誠意的產品，客戶是識貨的
2）文化產品開啟了人們的感性認知
3）撬動新中產為隱形價值買單
案例分享：三聯(lián)韜奮，北京三里屯的24小時書店
案例分享：書香銀行的打造
7.主張更高立意的價值
1）新中產消費從“立場“到“行動”
2）中產生活方式與中產態(tài)度的轉變
3）由立場到行動，中產消費者的嬗變
案例分享：《中國消費新趨勢：三大動力塑造中國消費新客群》
二、商業(yè)銀行如何拓展年輕客戶群體
1.積極研發(fā)產品
2.重視產品設計
3.開展銀企合作
4.優(yōu)化網點設置
5.加大科技投入
三、頭腦風暴
1.新零售浪潮下，撬動新中產：新金融活動策劃與營銷的創(chuàng)新玩法
2.新零售浪潮下，撬動新中產：投資理財方面有何我不一樣的訴求

第四講：新中產逼出主題銀行
一、特色就是競爭力
1.網點運營千篇一律、對品牌傳播缺乏創(chuàng)意
2.服務方式單一僵化、對客戶體驗缺乏愛意
3.產品同質惡性競爭、對產能倍增缺乏新意
4.客戶維護三板定向、對特定客群缺乏誠意
5.資源開發(fā)人重言輕、對生態(tài)整合缺乏禪意

二、主題不是搞把戲
1.重
1）重形式：特設不是特色、莫讓特色的形式大于內容
2）重模仿：特色不是主題、莫讓特色的選題脫離市場
3）重設計：主題不是花錢、莫讓主題銀行改造看上去很美
4）重裝修：花錢不是重點、莫讓主題銀行的投資大于盈利
2.雜
1）思路雜：上下戰(zhàn)略布局不統(tǒng)一、經營思路雜亂
2）方法雜：依靠傳統(tǒng)方法難盈利、策略設計混亂
3）結果差：僅憑個人經驗做績效、產能提升困難
3.疏
1）員工疏：任務指標壓力大、員工缺乏幸福感
2）客戶怨：人情經營面子難、客戶缺乏歸屬感
3）社會遠：孤立獨行做產品、品牌缺乏美譽感

三、盈利才是硬道理
1.懂行業(yè)：主題銀行必須符合區(qū)域經濟、打造產業(yè)鏈整合生態(tài)金融
2.優(yōu)服務：主題銀行必須符合人性體驗、打造特定客群的歸屬港灣
3.提數(shù)據：主題銀行必須符合分群管理、打造一行一客的賦能策略
4.配產品：主題銀行必須符合聚合效應、打造定制產品的爆品戰(zhàn)略
5.巧營銷：主題銀行必須符合共性剛需、打造批量獲客的盈利模式
6.傳口碑：主題銀行必須符合時代審美、打造趨勢引導的精品銀行
案例：《銀發(fā)銀行引爆產業(yè)大整合》、《美食銀行陷于品牌危機》等

第五講：新中產需要主題銀行
一、主題銀行的首創(chuàng)3Q原則
1.輕
1）輕投入：不搞花架戰(zhàn)略、三招降低投資成本
2）輕形式：不搞形式主義、三產數(shù)據聚焦定位
3）輕裝修：不搞大勢裝修、三點解決主題呈現(xiàn)
2.清
1）思路清：一摸、二讀、三聚焦
2）方法清：三點、五套、十策略
3）結果清：短期、中期、布長期
3.傾
1）員工傾注：“七授法”打造員工幸福感
2）客戶傾心：“強賦能”打造客戶歸屬感
3）社會傾慕：“鑄故事”打造品牌美譽感

二、主題銀行聚焦的三大路徑
1.基于社群的主題銀行
1）網點環(huán)境分析
2）社會社群聚集
3）產能數(shù)據模擬
4）攻守策略制定
5）產品研發(fā)匹配
6）后續(xù)價值延伸
7）視覺呈現(xiàn)規(guī)劃
案例：《兒童銀行》、《女子銀行》、《銀發(fā)銀行》、《咖啡銀行》等
2.基于行業(yè)的主題銀行
1）區(qū)域主業(yè)解讀
2）資源梳理整合
3）行業(yè)數(shù)據模擬
4）攻守策略制定
5）產品研發(fā)匹配
6）后續(xù)價值延伸
7）視覺呈現(xiàn)規(guī)劃
案例：《生物醫(yī)藥支行》、《汽車消費銀行》、《苗木主題銀行》等
3.基于人文的主題銀行
1）地方文化研讀
2）文人墨客聚焦
3）政府指引模擬
4）攻守策略制定
5）產品研發(fā)匹配
6）后續(xù)價值延伸
7）視覺呈現(xiàn)規(guī)劃
案例：《花木蘭巾幗銀行》、《紅馬甲義工銀行》、《旗袍銀行》等

三、頭腦風暴
1.新金融，撬動新中產：主題銀行打造的核心邏輯
2.新金融，撬動新中產：主題銀行特色的延伸價值

新金融培訓