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科技綜合能力提升

課程背景
   隨著國家”共同富裕與三次分配”的政策推動，未來沒有哪個行業(yè)競爭會比銀行激烈。愈演愈烈的市場競爭中，各大銀行都意識到，人才培養(yǎng)與場景化平臺建設(shè)是經(jīng)營管理的核心命脈，優(yōu)質(zhì)的個人金融服務(wù)和先進(jìn)的數(shù)字化平臺運(yùn)營理念，都是未來行業(yè)發(fā)展不可或缺的關(guān)鍵競爭力。業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開人員的培養(yǎng)，而現(xiàn)存財富管理隊(duì)伍建設(shè)卻面臨困境——財富顧問團(tuán)隊(duì)與專業(yè)運(yùn)營平臺聯(lián)動基礎(chǔ)薄弱，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)不足，為扭轉(zhuǎn)理財專業(yè)平臺人才欠缺的局面，針對財富管理支持崗位 特點(diǎn)，通過課程培訓(xùn)與互動案例教學(xué)，幫助學(xué)員夯實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)、提升崗位綜合技能，落實(shí)”建生態(tài)、搭平臺、看市場、盤客戶、強(qiáng)配置、五大基礎(chǔ)工作，掌握市場與政策的趨勢，協(xié)助一線團(tuán)隊(duì)深挖存量客戶的深層需求，外拓目標(biāo)客群的資源整合，導(dǎo)入數(shù)字化管理與CRM大數(shù)據(jù)，全面提升財富管理團(tuán)隊(duì)開拓與提升目標(biāo)高端客戶能力，達(dá)成全量金融資產(chǎn)與中間收入的雙提升目標(biāo)，推動銀行打造一支能夠肩負(fù)起接班任務(wù)的財富管理隊(duì)伍。                           

適合對象
運(yùn)營經(jīng)理、系統(tǒng)開發(fā)經(jīng)理、平臺管理人員、理財經(jīng)理，產(chǎn)品經(jīng)理，客戶經(jīng)理、財富顧問、私行經(jīng)理、支行行長、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)長；儲備轉(zhuǎn)崗人員等。 

課程收益
1、提高認(rèn)識：了解財富管理經(jīng)營現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢，理財新規(guī)等，提高對銀行財富管理業(yè)務(wù)工作的認(rèn)識。
2、自我成長：了解平臺技術(shù)管理與產(chǎn)品地圖的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與運(yùn)營能力。。
3、認(rèn)識客戶：了解目標(biāo)客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，優(yōu)化觸發(fā)點(diǎn)、提升體驗(yàn)感。
4、思維轉(zhuǎn)變：改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的營銷思維，以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹閷?dǎo)向的營銷思維。
5、技能提升：掌握市場趨勢、場景營銷、客群管理、產(chǎn)品地圖、科技金融、客戶維護(hù)等必備運(yùn)營技能。
6、產(chǎn)能提升：以全量資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為運(yùn)營核心，提高客戶產(chǎn)品交叉持有率及與我行粘度，協(xié)助一線團(tuán)隊(duì)的整體效益，達(dá)成技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)崗位的工作目標(biāo)。

課程大綱
財富管理篇                                            
一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策解讀與產(chǎn)品趨勢分析
a)宏觀經(jīng)濟(jì)的基本概念
b)宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析
－宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)
－貨幣政策與主要工具
－財政政策與主要工具
c)資管新規(guī)解讀與財富管理趨勢分析
－資管新規(guī)解讀
－資管新規(guī)下的財富管理趨勢
d)銀行產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢與才管理轉(zhuǎn)型提升要點(diǎn)
－建立全市場投資能力 
－提升專業(yè)化能力
－協(xié)同營銷落地能力
－高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力
－智能科技應(yīng)用能力
e)宏觀經(jīng)濟(jì)分析與政策熱點(diǎn)解讀
f)金融科技專業(yè)技術(shù)支持的定位與使命
g)重點(diǎn)技術(shù)提升與產(chǎn)品趨勢解讀
二、財富管理原理與貨幣時間價值概念
a)、財富管理的概念
b)、財富管理的流程
c)、貨幣時間價值與財富管理
－財富管理現(xiàn)金流概念
－財務(wù)計算器介紹與操作’ 
－科技金融應(yīng)用與操作 
三、數(shù)字化客群管理與金融科技應(yīng)用
a)為何要作客戶分群
b)客群經(jīng)營流程與開發(fā)步驟
c)客戶分群的定性與定量分析
－分層管理與AUM提升邏輯
－分類營銷與高質(zhì)高效邏輯
－一點(diǎn)一策到一群一策的落地
d)從客戶管理系統(tǒng)篩選目標(biāo)客戶
e)客群分群六宮格與客群經(jīng)營計劃表
f)金融資產(chǎn)提升的移動路徑與經(jīng)營策劃
g)客群管理與金融科技的落地運(yùn)用
四、家庭生命周期與客戶理財需求
a)、價值取向和行為特征 
－家庭生命周期
－理財價值觀
a)、一般客群理財目標(biāo)分析
－房產(chǎn)需求分析
－教育金需求分析
－退休金需求分析
－風(fēng)險管理分析
－其他需求分析
b)、高凈值客群理財目標(biāo)分析
－婚姻財富管理
－企業(yè)財富管理
－家族財富傳承
－品質(zhì)養(yǎng)老與退休規(guī)劃
－稅務(wù)籌劃管理
－其他需求分析
五、投資管理與投資工具基礎(chǔ)概念
a)、投資與投資規(guī)劃的基本概念
b)、投資工具概覽 
－現(xiàn)金及其等價物
－銀行理財產(chǎn)品
－股權(quán)股票類
－債券類工具
－基金類工具
－信托類工具
－保險類產(chǎn)品
－衍生品類工具
－貴金屬類工具
－其他投資工具
c)、投資組合管理與績效評估
－投資組合管理
－資產(chǎn)配置策略
－資產(chǎn)配置工具操作
－健康財富金字塔
－投資績效評估

產(chǎn)品管理篇  
六、現(xiàn)金與存款類產(chǎn)品邏輯解析
a)存款類理財產(chǎn)品的概念 
b)存款類理財產(chǎn)品的構(gòu)成要素 
c)存款類理財產(chǎn)品的運(yùn)作模式 
d)存款類理財產(chǎn)品的分類
e)存款類理財產(chǎn)品的主要特性
f)存款類理財產(chǎn)品平臺運(yùn)營分組演練
七、凈值化理財產(chǎn)品邏輯解析
a)凈值化理財產(chǎn)品的概念 
b)凈值化理財產(chǎn)品的構(gòu)成要素 
c)凈值化理財產(chǎn)品的投資運(yùn)作模式 
d)凈值化理財產(chǎn)品的分類
e)凈值化理財產(chǎn)品的主要特性
f)凈值化理財產(chǎn)品平臺運(yùn)營分組演練
八、基金類產(chǎn)品邏輯解析
a)基金概述
b)基金的交易
c)基金投資實(shí)務(wù)操作
d)基金的業(yè)績評價
e)主要基金產(chǎn)品介紹與比較
－貨幣市場基金
－股票型基金
－債券型基金
－ETF與LOF
－MOM與FOF
－私募基金與陽光私募
－其他基金
f)基金產(chǎn)品平臺運(yùn)營分組演練
九、保險類產(chǎn)品邏輯解析
a)風(fēng)險與風(fēng)險管理
b)保險基本原理
－保險的意義與職能
－保險四大原則
－保險經(jīng)營的基礎(chǔ)
－保險合同的法律特征
c)人身保險的分類
－定期壽險
－終身壽險
－兩全壽險
－分紅壽險
－萬能壽險
－投資連結(jié)險
－健康險
－意外險
d)保險合同重要條款解析
e)壽險產(chǎn)品綜合比較
f)保險需求與保險規(guī)劃
－人生風(fēng)險分析
－風(fēng)險保額測算
－保費(fèi)預(yù)算分析
－保險產(chǎn)品組合
g)保險產(chǎn)品平臺運(yùn)營分組演練
十、貴金屬類產(chǎn)品邏輯解析
a)貴金屬類產(chǎn)品的概念 
b)貴金屬類產(chǎn)品的構(gòu)成要素 
c)貴金屬類產(chǎn)品的投資運(yùn)作模式 
d)貴金屬類產(chǎn)品的分類
e)貴金屬類產(chǎn)品的主要特性
f)貴金屬類產(chǎn)品平臺運(yùn)營分組演練
十一、信托類產(chǎn)品邏輯解析
a)信托類產(chǎn)品的概念 
b)信托類產(chǎn)品的構(gòu)成要素 
c)信托類產(chǎn)品的運(yùn)作模式 
d)信托類產(chǎn)品的分類
－信托理財產(chǎn)品
－家族信托
－契約型信托
－資金型信托
－保險金信托
e)信托類產(chǎn)品的主要特性
f)信托類產(chǎn)品平臺運(yùn)營分組演練

綜合應(yīng)用篇  
十二、產(chǎn)品地圖構(gòu)建與金融科技應(yīng)用
a)產(chǎn)品地圖概念
－結(jié)構(gòu)化
－地圖化
－路徑化
b)產(chǎn)品地圖邏輯思維
－客戶維度
－銀行維度
－考核維度
－時間維度
－資產(chǎn)配置維度
c)產(chǎn)品地圖的建構(gòu)與輸出
－產(chǎn)品地圖
－用戶體驗(yàn)地圖
－客戶旅程地圖
－客戶服務(wù)藍(lán)圖
十三、財經(jīng)信息的管理與應(yīng)用
a)財經(jīng)信息與產(chǎn)品趨勢解讀要點(diǎn)
b)財經(jīng)信息的來源
c)財經(jīng)信息的管理
d)財經(jīng)信息的應(yīng)用
e)財經(jīng)信息與互聯(lián)網(wǎng)工具使用
f)每日財經(jīng)信息與理財周報
十四、全量資產(chǎn)配置與金融科技
a)資產(chǎn)配置基本概念與說明
b)金融資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置
c)資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合分析
d)流量導(dǎo)入與存量盤活資產(chǎn)配置
e)奔馳圖資產(chǎn)配置工具圖形法 
f)財富金字塔資產(chǎn)配置工具圖形法 
十五、金融科技平臺模式應(yīng)用
a)工具效率類
b)資訊內(nèi)容類
c)交易平臺類
d)社交社區(qū)類
e)轉(zhuǎn)化漏斗與海盜模型
f)平臺運(yùn)營分組案例演練

科技綜合能力提升