大額保單攻略－高凈值人士財(cái)富傳承工具運(yùn)用
發(fā)布時(shí)間:2019-12-20 17:01:38
講師：伯毅 瀏覽次數(shù)：2627
課程描述INTRODUCTION
高凈值人士財(cái)富傳承培訓(xùn)
· 其他人員· 銷售經(jīng)理· 區(qū)域經(jīng)理· 業(yè)務(wù)代表· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：伯毅
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
高凈值人士財(cái)富傳承培訓(xùn)
課程背景：
在中國(guó)改革開(kāi)放的三十多年來(lái)，帶來(lái)了中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，跟隨著改革開(kāi)放及國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐，誕生一代優(yōu)秀的企業(yè)家。在商海茫茫，他們比別人更快的找到了成功的方向，在乘風(fēng)逐浪中證明自己是一位出色的掌舵人。但財(cái)富如何傳承，傳承的時(shí)間，身前傳承還是身后傳承，二代婚姻風(fēng)險(xiǎn)是否會(huì)導(dǎo)致財(cái)富的流失，二代傳承，孩子是否愿意接受。債務(wù)/稅務(wù)是否會(huì)給帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。如何做到制定傳承，成本低，保密性強(qiáng)，約束力強(qiáng)。本次課程將和大家一起探討這些問(wèn)題及目前國(guó)內(nèi)國(guó)際上解決的途徑 。
課程收益：
高凈值人士財(cái)富傳承主要考慮因素
常見(jiàn)財(cái)富傳承的工具分析
大額人壽保險(xiǎn)及家族信托在財(cái)富傳承中的優(yōu)勢(shì)
高凈值人士對(duì)財(cái)富傳承核心需求及傳承工具比較
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：壽險(xiǎn)公司主管及中高端客戶/銀行渠道經(jīng)理及中高端客戶
課程方式：講師講授+案例分析+工具比較
課程大綱
第一講：高凈值人士在財(cái)富傳承中考慮主要因素
一、財(cái)富傳承的時(shí)間
1. 身前傳承
2. 身后傳承
二、二代傳承常見(jiàn)現(xiàn)狀
1. 二代婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富的流失
2. 二代財(cái)富傳承，子女是否愿意接受
三、債務(wù)/稅務(wù)給傳承是否會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)
討論：如何實(shí)現(xiàn)資債隔離
1. 遺產(chǎn)稅
2. 企業(yè)稅務(wù)
3. 海外稅務(wù)規(guī)劃
有關(guān)注的不一定做出安排，有安排的不一定安排得當(dāng)。
第二講：常見(jiàn)財(cái)富傳承的方式
一、法定繼承
案例：云南柏年集團(tuán)郝某夫婦，翁媳之間的對(duì)峙
1. 法定繼承人
案例：郝先生父子死亡時(shí)間
2. 法定繼承的局限性
討論：法律的明文規(guī)定就一定能解決所有傳承問(wèn)題嗎？
二、遺囑繼承（指定繼承）
案例：國(guó)畫(huà)大師留21億遺產(chǎn)，子女與母親對(duì)薄公堂
1. 遺囑的效力/遺產(chǎn)如何過(guò)戶
2. 遺囑繼承的局限性
三、生前贈(zèng)與
1. 生前贈(zèng)與的局限性
1）子女婚變
2）子女不孝
3）贈(zèng)與稅
4）過(guò)度揮霍
5）投資失敗
四、人壽保險(xiǎn)
1. 人壽保險(xiǎn)保單法律架構(gòu)設(shè)計(jì)
2. 人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用
3. 大額保單在財(cái)富傳承中的優(yōu)勢(shì)
4. 人壽保險(xiǎn)的局限性
1）被保人年齡和身體情況的局限
2）受益人選擇范圍的局限性
3）保險(xiǎn)金分配方式的局限性
五、家族信托
1. 信托的法律架構(gòu)
2. 信托的債務(wù)隔離功能
3. 家族信托的傳承優(yōu)勢(shì)
1）財(cái)富指定傳承，受益人范圍和分配方式更靈活
2）有較強(qiáng)的債務(wù)隔離功能
3）有較強(qiáng)的稅務(wù)籌劃功能
4）財(cái)富分配方式的保密性
5）專業(yè)理財(cái)，財(cái)富增值保值有保障
案例：戴安娜王妃信托
4. 信托如何低于婚變風(fēng)險(xiǎn)
案例：傳媒大亨默多克與鄧文迪的婚變
5. 單獨(dú)設(shè)立家族的難處
無(wú)論國(guó)內(nèi)信托，離岸信托，服務(wù)起點(diǎn)較高
6. 保險(xiǎn)金信托的架構(gòu)
圖解架構(gòu)說(shuō)明
突破點(diǎn)：指定分配更靈活，且實(shí)現(xiàn)傳承資產(chǎn)的保值增值
第三講：高凈值人士財(cái)富傳承核心需求
一、高凈值人士對(duì)財(cái)富傳承的核心需求
1. 指定分配
2. 保密性強(qiáng)
3. 稅務(wù)籌劃
4. 資產(chǎn)隔離
二、各種財(cái)富傳承形式的比較
高凈值人士財(cái)富傳承培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://m.santuchuan.cn/gkk_detail/230462.html
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- 伯毅
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