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學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置培訓(xùn)

課程簡介：
利率市場化不斷深化，大資管競爭不斷升級，互聯(lián)網(wǎng)金融異軍突起，各類理財(cái)和財(cái)富管理不斷涌現(xiàn)，多元化資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)層出不窮。以往的單一產(chǎn)品銷售，通過比拼價(jià)格、比拼關(guān)系，已經(jīng)是競爭的紅海。銀行理財(cái)服務(wù)逐漸由單一產(chǎn)品銷售向產(chǎn)品組合方案、資產(chǎn)配置和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)演進(jìn)。深入了解客戶需求、找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過一攬子金融產(chǎn)品，為客戶進(jìn)行個(gè)性化的資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的組合銷售是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的方向。理財(cái)業(yè)務(wù)的升級發(fā)展對于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、尋找更加穩(wěn)定的、高附加值的盈利增長點(diǎn)，具有重要意義。
本課程圍繞理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展脈絡(luò)，由淺入深依次講解如下內(nèi)容：銀行財(cái)富管理產(chǎn)品、產(chǎn)品服務(wù)方案、資產(chǎn)配置原理與操作、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等模塊。另外，結(jié)合當(dāng)下的時(shí)代特點(diǎn)，本課程還解析了互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)及銀行的應(yīng)對策略。
課程對象：分支行分管零售業(yè)務(wù)行長，零售部門總經(jīng)理，財(cái)富顧問和客戶經(jīng)理，產(chǎn)品經(jīng)理

課程收益： 
1.梳理理財(cái)業(yè)務(wù)（財(cái)富管理）產(chǎn)品線。
2.夯實(shí)各類財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)專業(yè)知識(shí)。
3.學(xué)習(xí)財(cái)富管理產(chǎn)品組合和綜合服務(wù)方案。
4.熟悉掌握客戶資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法。
5.學(xué)習(xí)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)原理與實(shí)施方法。

課程大綱/要點(diǎn)：
一、資產(chǎn)配置工具：產(chǎn)品線與產(chǎn)品解析
1、財(cái)富管理產(chǎn)品線梳理與產(chǎn)品庫建設(shè)
產(chǎn)品平臺(tái)的架構(gòu)
產(chǎn)品線梳理
自營產(chǎn)品
代銷產(chǎn)品
配置與資產(chǎn)管理服務(wù)
行內(nèi)自營產(chǎn)品庫
行外合作機(jī)構(gòu)的遴選
各類產(chǎn)品的準(zhǔn)入和管理
2、具體產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理解析
銀行理財(cái)（銀行理財(cái)管理計(jì)劃）
信托
基金專戶（基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃）
券商資管計(jì)劃
陽光私募
私募股權(quán)
保險(xiǎn)
產(chǎn)品特征綜述
3、產(chǎn)品營銷
產(chǎn)品營銷原則
基本營銷話術(shù)
產(chǎn)品特征與客戶需求匹配
客戶經(jīng)理金融資本市場與投資素養(yǎng)
4、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
產(chǎn)品運(yùn)作階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
產(chǎn)品銷售階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
產(chǎn)品售后階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

二、資產(chǎn)配置基礎(chǔ)：財(cái)富規(guī)劃與產(chǎn)品組合
1、財(cái)富管理規(guī)劃
規(guī)劃的基本原則
規(guī)劃的主要步驟
分客戶類型的規(guī)劃實(shí)例
互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)
2、產(chǎn)品組合方案
財(cái)富管理產(chǎn)品地圖
9類客戶的產(chǎn)品方案
公私業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)的投融資規(guī)劃
中國“富一代”企業(yè)主的需求特征
企業(yè)主產(chǎn)品服務(wù)方案規(guī)劃

三、資產(chǎn)配置核心：原理與方法
1、銀行財(cái)富顧問在客戶資產(chǎn)配置中的作用
財(cái)富顧問與資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置與銀行業(yè)務(wù)
2、財(cái)富客戶和高凈值人群的個(gè)人投資行為
財(cái)富客戶的個(gè)人投資現(xiàn)狀
高凈值客戶的個(gè)人投融資現(xiàn)狀
個(gè)人投資的行為金融分析
3、資產(chǎn)配置的要素
資產(chǎn)配置的目標(biāo)
資產(chǎn)配置的投資標(biāo)的
資產(chǎn)配置的工具
4、資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)
資產(chǎn)配置的主要戰(zhàn)略
資產(chǎn)配置的常用戰(zhàn)術(shù)
5、資產(chǎn)配置的實(shí)施
需求/目標(biāo)識(shí)別
資產(chǎn)/工具識(shí)別
投資組合設(shè)立
業(yè)務(wù)文檔管理
相關(guān)合同和協(xié)議
資產(chǎn)配置模板
資產(chǎn)配置報(bào)告
6、資產(chǎn)配置再平衡
再平衡的概念
再平衡的方法
再平衡的策略選擇

四、資產(chǎn)配置提升：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
1、銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原理
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的國際經(jīng)驗(yàn)
大資管*動(dòng)態(tài)與國內(nèi)資產(chǎn)管理現(xiàn)狀
2、全權(quán)委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)概念
業(yè)務(wù)優(yōu)勢
市場競爭優(yōu)勢
銀行收益
客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)要點(diǎn)
市場行情和業(yè)務(wù)時(shí)機(jī)選擇
可配置工具溝通
潛在客戶和客戶需求溝通
簽訂相關(guān)協(xié)議合同
組合經(jīng)理業(yè)務(wù)要點(diǎn)
組合建立
組合管理
定期檢視
披露義務(wù)

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