《銀行結算賬戶管理之客戶盡職調查》
發(fā)布時間:2023-11-28 16:08:12
講師：安迪 瀏覽次數：2602
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行結算賬戶管理課程
課程背景：
近年來，跨境賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪嚴重影響人民群眾合法權益、破壞社會和諧穩(wěn)定，已成為社會一大公害。2020年以來，人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會等單位聯合下發(fā)多項文件，要求商業(yè)銀行進一步加強支付結算管理，防范跨境賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪活動，切實保護人民群眾財產安全和合法權益。
與此同時，*一直高度重視改善營商環(huán)境、提升各項金融服務，為了響應國家號召，對人民銀行要求的進一步提高銀行賬戶的服務與管理進行貫徹執(zhí)行，增強運營人員的風險防控意識，掌握風險業(yè)務的合規(guī)處理辦法，同時也結合《民法典》新規(guī)，適時開展本課程培訓。
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1、強化柜面員工個人/對公業(yè)務受理能力。
2、結合監(jiān)管要求明確工作要點和方法。
3、以案說法分析業(yè)務風險隱患及防控措施。
課程對象：綜合柜員、會計主管、內控經理等。
課程大綱：
前言
1、賬戶合規(guī)管理的概念（案例導入）
2、賬戶合規(guī)管理體系及框架梳理
3、銀行結算賬戶重點監(jiān)管法規(guī)梳理
1) 個人賬戶重點法規(guī)
2) 對公賬戶重點法規(guī)
一、監(jiān)管形勢分析
1、反洗錢監(jiān)管動態(tài)
1) 反洗錢重點罰單解讀
2) 反洗錢重點法規(guī)解讀
3) 國內反洗錢監(jiān)管趨勢分析
2、電信網絡詐騙監(jiān)管重點
1) 電信網絡詐騙監(jiān)管趨勢
2) “斷卡行動”解讀
3) 金融機構監(jiān)管問責趨勢
二、銀行結算賬戶管理之賬戶開立
1、初次客戶盡職調查
1) 一審開戶文件
① 開戶文件審核及上門開戶合規(guī)要點
② 有效證件真?zhèn)闻袛嗫焖僮R別法
③ 柜面常見疑難業(yè)務解析（瑕疵證件、聯網核查異常、失效證件等）
-偽造證件審核
-瑕疵證件審核
-過期證件審核
-聯網核查相關問題解析
2) 二審身份
① 自然人客戶冒名開戶行為的識別及處置方法
② 非自然人客戶冒名開戶行為的識別及處置方法
③ 如何理解“與身份不明的客戶進行交易”
【案例】身份不明客戶情形之一（自然人客戶）
【案例】身份不明客戶情形之二（非自然人客戶）
3) 三審意愿
① 柜面異常開戶情形識別——拒絕異地開戶情形（案例）
② 自然人可疑開戶行為的特征及防范
③ 柜面異常開戶情形識別——拒*公開戶情形（案例）
④ 非自然人可疑開戶行為的特征及重點關注企業(yè)類型識別
⑤ 盡職調查過程中自然人賬戶異常信號識別與分析
⑥ 盡職調查過程中非自然人賬戶異常信號識別與分析
2、持續(xù)客戶盡職調查
1) 持續(xù)盡職調查的法規(guī)解讀
2) 持續(xù)盡職調查操作要點
3、重新客戶盡職調查
1) 重新盡職調查的法規(guī)解讀
2) 重新盡職調查操作要點
銀行結算賬戶管理課程
轉載：http://m.santuchuan.cn/gkk_detail/295884.html
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- 安迪
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