《新形勢(shì)下銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與案例分析》
發(fā)布時(shí)間:2023-11-27 15:12:42
講師：鄭橋楨 瀏覽次數(shù)：2595
課程描述INTRODUCTION
· 運(yùn)營(yíng)總監(jiān)· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線(xiàn)員工
培訓(xùn)講師：鄭橋楨
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與分析課程
課程背景：
風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行生存和發(fā)展的根本。銀行經(jīng)營(yíng)的是資金，柜面作為資金流轉(zhuǎn)的重要環(huán)節(jié)，近年風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。如何管控柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，如何應(yīng)對(duì)民法典帶來(lái)的一系列變化，成為擺在銀行面前亟待解決的課題。
課程對(duì)象：運(yùn)營(yíng)條線(xiàn)管理人員、委派會(huì)計(jì)、支行行長(zhǎng)、柜員
課程大綱：
一、內(nèi)控合規(guī)的形勢(shì)
1、監(jiān)管環(huán)境
1) 監(jiān)管政策
2) 銀保監(jiān)處罰
a、總體趨勢(shì)
b、地區(qū)分布
c、案由分布
3) 人行處罰
① 整體情況
② 反洗錢(qián)罰單
案例1、現(xiàn)金匯款案
2、經(jīng)營(yíng)環(huán)境
案例2、銀票調(diào)包案
案例3、理財(cái)飛單案
案例4、員工無(wú)指令對(duì)外付款案
3、內(nèi)部環(huán)境
1) 存款業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題
2) 借記卡業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題
3) 員工行為管理存在的問(wèn)題
4、司法環(huán)境
1) 民法典
① 民法典總體情況
② 總則篇修訂要點(diǎn)
a、哪些是完全民事行為能力人？
b、限制民事行為能力的成年人，誰(shuí)是監(jiān)護(hù)人？
③ 合同篇修訂要點(diǎn)
a、代簽字，不得不做？
b、密碼交易視同本人所為？案例5
④ 人格權(quán)篇修訂要點(diǎn)
a、刷臉才能登錄手機(jī)銀行，行嗎？
b、繼承人查詢(xún)儲(chǔ)戶(hù)歷年賬戶(hù)流水，行嗎?
⑤ 繼承篇修訂要點(diǎn)
案例6、繼承糾紛案
⑥ 侵權(quán)責(zé)任篇修訂要點(diǎn)
案例7、1500萬(wàn)存款失蹤案
2) 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法
① 三大亮點(diǎn)
② 五項(xiàng)要點(diǎn)
案例8、個(gè)人賬戶(hù)凍結(jié)案
二、銀行人，重其規(guī)
1、什么是“規(guī)”？
1) 銀行的規(guī)矩
① 問(wèn)題1：法院查凍扣優(yōu)先辦理？
② 問(wèn)題2：法院扣劃個(gè)人存款，需要提供生效法律文書(shū)？
③ 問(wèn)題3：法院扣劃存款，經(jīng)辦人需要雙證？
2) 銀行人的規(guī)矩
① 銀行人職業(yè)道德的綱領(lǐng)性文件
② 關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)解讀
a、問(wèn)題1：資金入賬憑證，通融蓋章，行嗎？
b、問(wèn)題2：詢(xún)證函交由被審計(jì)單位，行嗎？案例9
c、問(wèn)題3：客戶(hù)遺失項(xiàng)鏈被撿走，銀行擔(dān)責(zé)？
d、問(wèn)題4：保險(xiǎn)公司返點(diǎn)，可以收嗎？
2、為什么要合規(guī)？
1) 對(duì)單位
2) 對(duì)個(gè)人
案例10、對(duì)公開(kāi)戶(hù)放水案
案例11、賬戶(hù)流水泄露案
案例12、柜員洗錢(qián)案
三、銀行人，高風(fēng)險(xiǎn)？
1、總體情況
1) 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）解讀
案例13、微信泄密案
① 監(jiān)管形勢(shì)
② 政治形勢(shì)
③ 案件特點(diǎn)
2) 發(fā)案原因
3) 常見(jiàn)罪名
① 違規(guī)出具金融票證罪
② 職務(wù)侵占罪
③ 挪用資金罪
④ 詐騙
⑤ 侵犯公民個(gè)人信息罪
案例14、詢(xún)證函案
四、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)
1) 以單位證照復(fù)印件開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)，行嗎？案例15
2) 下班后批量開(kāi)卡代發(fā)拆遷款，行嗎？案例16
3) 客戶(hù)身份證遺失，開(kāi)立賬戶(hù)被用于詐騙，銀行侵權(quán)？案例17
4) 電核法人有疑點(diǎn)，通融開(kāi)戶(hù)，行嗎？案例18
5) 盲人開(kāi)卡，行嗎？案例19
6) 外公代開(kāi)戶(hù)，行嗎？案例20
2、審核環(huán)節(jié)
1) 拒絕印鑒變更導(dǎo)致賬戶(hù)無(wú)法使用，銀行賠錢(qián)？案例21
2) 監(jiān)管資金改變用途，行嗎？案例22
3) 儲(chǔ)戶(hù)死亡，繼承人取款怎么辦？
4) 存款提取后，繼承人之間發(fā)生糾紛，銀行有責(zé)任嗎？
5) 匯票被司法凍結(jié)，承兌行拒絕付款，行嗎？案例23
6) 扣收保證人，行嗎？案例24
7) 付款行對(duì)持有票據(jù)的被追索人的債務(wù)清償承擔(dān)什么審查義務(wù)？案例25
銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理與分析課程
轉(zhuǎn)載：http://m.santuchuan.cn/gkk_detail/295755.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 鄭橋楨
[僅限會(huì)員]
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
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