《高凈值客戶財富規(guī)劃：需求端迷思與供給側改革》
發(fā)布時間:2023-11-06 17:18:56
講師：蒲嘉杰 瀏覽次數(shù)：2603
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 財務總監(jiān)· 中層領導
培訓講師：蒲嘉杰
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
高凈值客戶財富規(guī)劃課程
課程背景：
私人財富管理領域是當前熱點，銀行、保險、三方財富公司、獨立家族辦公室、律師事務所、會計師事務所等機構紛紛介入，高凈值客戶面臨更多選擇的同時，因其固有高風險偏好，對自身需求也產(chǎn)生了更多困擾；同時，諸多機構分別秉持各自稟賦介入私人財富管理，但是否已能切實滿足客戶需求，供給側是否仍需更多改善，亦值得深思。
本課程旨在結合諸多實操案例，系統(tǒng)剖析高凈值客戶的需求、市場競爭形勢、以及理想的私人財富規(guī)劃系統(tǒng)性解決方案，為機構與學員展業(yè)提供方法論和助力。
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1、進一步認識高凈值客戶的需求；
2、深層次了解信托、保單、遺囑、身份規(guī)劃等工具在私人財富管理中的應用；
3、拓展視野，了解更為多元化的私人財富規(guī)劃解決方案；
課程對象：高凈值客戶及客戶經(jīng)理
課程大綱/要點：
引言：一對老夫婦的咨詢（注：本案例中，老夫婦起初僅咨詢房產(chǎn)的婚姻隔離問題，我們籍此向其引申出總體財富的傳承規(guī)劃與隔離等話題，其中同時涉及保單、信托、遺囑等解決方案，具有較強綜合性和代表性）
一、概述
1、需求端
1) 資產(chǎn)保護：繼承、婚姻、債務、代持、后代
2) 稅務籌劃：境內(nèi)稅收、境外稅收
3) 資產(chǎn)配置：財富合規(guī)、保值增值
4) 其他
2、供給側
1) 銀行
2) 保險
3) 資管公司
4) 專業(yè)機構（律所、會計師事務所）
5) 移民機構
6) 其他
二、需求 v 供給之資產(chǎn)保護
1、繼承風險
1) 武漢信托執(zhí)行第一案
2) 這宗傳承爭議，誰能解決？
3) 股權傳承：產(chǎn)權 v 政權的爭議
4) 父債子償?shù)倪駠u
5) 內(nèi)地信托 v 遺產(chǎn)稅
2、婚姻風險
1) 婚姻風險與刑事風險的交織
2) 內(nèi)地信托的婚姻隔離爭議
3) 保單與保險金信托的價值
3、債務風險
1) 內(nèi)地信托的債務隔離隱患
2) 保單的債務隔離設計
4、后代風險
1) 近期案例
2) 后代風險 v 人性
5、離岸信托中的誤區(qū)
三、需求 v 供給之稅務籌劃
1、財富的常態(tài)
1) 紅燈與探頭
2) 共同富裕：放大存量財富的追溯風險
2、未來5年的稅務稽查趨勢
1) 舉報：“私人糾紛”稅收化
2) 征管：“以數(shù)治稅”在路上
3) *：重點打擊逃避稅
3、稅務籌劃篇
1) 稅務籌劃：案例與掣肘
① 若干稅務籌劃案例分析
② 中產(chǎn)的苦惱
2) “磚家”的生存空間：你字少我信你 & 你字多我信你
3) 金融機構介入稅務籌劃：爭議與風險
① 錯將避稅作節(jié)稅
② 這個信托有用嗎？
四、需求 v 供給之資產(chǎn)配置
1、財富合規(guī)
1) 債務隔離變犯罪
2) 離岸信托做不到的事
2、保值增值
1) 架構與投資
2) 投資中的道德風險
3) 資產(chǎn)分散配置
五、統(tǒng)籌規(guī)劃若干案例
1、財產(chǎn)統(tǒng)籌：股權資產(chǎn)與金融資產(chǎn)的統(tǒng)籌規(guī)劃
2、工具統(tǒng)籌：債務隔離與保險金信托2.0
3、需求統(tǒng)籌A：稅務籌劃與婚姻隔離
4、需求統(tǒng)籌B：股權架構與私人財富
高凈值客戶財富規(guī)劃課程
轉載：http://m.santuchuan.cn/gkk_detail/294890.html
已開課時間Have start time
- 蒲嘉杰
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