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反洗錢*政策課程

【課程對象】銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、各業(yè)務(wù)部門高級管理人員

【課程大綱】
第一部分  反洗錢形勢與監(jiān)管處罰重點
一、反洗錢監(jiān)管處罰形勢與案例分析
1、近年來反洗錢監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)
2、影響處罰數(shù)據(jù)的因素
【案例1】近年來國內(nèi)大額罰單與監(jiān)管案例分析
【案例2】國內(nèi)與國際反洗錢單筆*罰單金額對比分析
3、主要違規(guī)事由與案例分析
【案例3】某銀行被人行“以案倒查”處罰案例分析
4、違規(guī)處罰規(guī)定解析
【案例4】某銀行因“為身份不明的客戶提供服務(wù)”被處罰
5、反洗錢監(jiān)管方式與主要法規(guī)內(nèi)容
二、洗錢犯罪與上游犯罪
1、洗錢罪的規(guī)定
【案例5】楊某因參與毒品資金交易被判洗錢罪
2、上游犯罪的范疇
【案例6】胡某某受賄洗錢案
3、洗錢的主要途徑和手段
【案例7】某市“地下錢莊”巨額洗錢案例
【案例8】某直播間打賞“榜一大哥”涉嫌洗錢
【案例9】影視娛樂圈逃稅亂象與洗錢活動
三、反洗錢與反恐怖融資
1、反洗錢的概念
2、反恐怖融資與反擴散融資
3、國際金融制裁
【案例10】某銀行因違反洗錢、反恐怖融資和金融制裁規(guī)定被處罰
四、反洗錢組織體系
1、國際反洗錢組織
2、國內(nèi)反洗錢體系
3、義務(wù)機構(gòu)反洗錢組織架構(gòu)

第二部分  反洗錢*監(jiān)管政策與法規(guī)重點解讀
一、*監(jiān)管政策重點解讀
1、2017-84國辦函《*完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制意見》
2、11部門聯(lián)發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》
3、其他打擊治理洗錢上游犯罪的政策文件
二、反洗錢法律法規(guī)體系與主要法規(guī)文件
1、國家法律
2、行政法規(guī)
3、部門規(guī)章
4、規(guī)范性文件
5、其他文件
三、*反洗錢法律法規(guī)文件
1、《反洗錢法》（現(xiàn)行、修訂意見稿對比）
2、2019-1銀保監(jiān)令《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗恐管理辦法》
3、2021-3銀令《金融機構(gòu)反洗恐監(jiān)管辦法》
4、2021-1銀反洗發(fā)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》
5、2022-1銀令《客戶盡調(diào)與資料保存管理辦法》
6、其他*相關(guān)法律法規(guī)
四、“風險為本”的監(jiān)管方式與履職要求
1、“合規(guī)為本”向“風險為本”的轉(zhuǎn)變
2、“風險為本”的內(nèi)涵和重要意義

第三部分  反洗錢合規(guī)履職義務(wù)與監(jiān)管案例分析
一、銀行機構(gòu)各層級、部門、分支機構(gòu)的反洗錢職責
1、董事會職責
2、監(jiān)事會職責
3、高級管理層職責
4、反洗錢管理部職責
9、運營管理部、風險管理部、財務(wù)會計部等部門職責
5、各業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)職責
6、信息科技部職責
7、人力資源部職責
8、內(nèi)部審計部職責
二、反洗錢內(nèi)控制度管理
1、組織架構(gòu)與部門崗位責任
2、反洗錢領(lǐng)導小組議事規(guī)則和運作
3、內(nèi)部控制制度與業(yè)務(wù)流程規(guī)范
4、洗錢和恐怖融資風險自評估
5、反洗錢系統(tǒng)與信息管理
【案例11】某銀行因未采集互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)的客戶信息和交易信息被罰
6、保密制度要求
【案例12】某銀行職員因違反反洗錢保密規(guī)定被處罰
7、檢查與審計
8、獎勵與問責
9、配合監(jiān)管與調(diào)查
10、培訓與宣傳
三、3大核心履職義務(wù)的關(guān)系與違規(guī)處罰案例
1、客戶盡職調(diào)查義務(wù)與違規(guī)情形與處罰案例
【案例13】某銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被處罰
【案例14】某銀行因為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的被處罰
2、客戶身份資料與交易記錄保存義務(wù)與違規(guī)情形與處罰案例
【案例15】某銀行未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄被處罰
3、大額交易與可疑交易報告義務(wù)與常見違規(guī)情形與處罰示例
【案例16】某銀行未按照規(guī)定報送大額交易報告違規(guī)情形
【案例17】某銀行未按照規(guī)定報送可疑交易報告違規(guī)情形

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