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業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

課程背景：
   目前隨著商業(yè)銀行體制、機(jī)制不斷創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升。但銀行部分基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作中暴露出來的違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然比較突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營的潛在風(fēng)險(xiǎn)更多地體現(xiàn)在基層機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作過程中。如何有效地防范風(fēng)險(xiǎn)、降低發(fā)案率，合規(guī)經(jīng)營，是金融 管理人員需要認(rèn)真面對(duì)的一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)。因此，加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控檢查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)防范案件關(guān)口的前移。在銀行上下積極營造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達(dá)給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段和措施。

課程收益：
■ 通過學(xué)習(xí)，掌握集中在基層的風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)體系管理
■ 掌握基層管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任
■ 掌握基層機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款、小微信貸業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)等風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)
■ 通過案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工

課程對(duì)象：支行行長、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

課程大綱
第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期
1、案件的概念及其危害（主要從監(jiān)管政策的角度解讀）
2、新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴
3、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求
4、游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)
5、2020疫情下監(jiān)管趨勢(shì)
小結(jié)：2020年，銀行業(yè)合規(guī)監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化……

第二講：未雨綢繆——全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理
一、基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)
1、 基層網(wǎng)點(diǎn)管理的特點(diǎn)
1）麻雀雖小，五臟齊全——管理事項(xiàng)多樣性
2）善于務(wù)虛，善于務(wù)實(shí)——管理手段直接性
3）管理范圍地域性
2、 基層機(jī)構(gòu)的主要職能
1）經(jīng)營職能
2）執(zhí)行職能
3）組織職能
4）控制職能
二、基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理
1、 分析銀行基層機(jī)構(gòu)主要集中的5大風(fēng)險(xiǎn)
1）信用風(fēng)險(xiǎn)
2）操作風(fēng)險(xiǎn)
3）案件風(fēng)險(xiǎn)
4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
5）自然風(fēng)險(xiǎn)
2、 關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理3大過程
1）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)——管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過程
2）風(fēng)險(xiǎn)控制——事前、事中、事后
3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移——風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則
3、 基層機(jī)構(gòu)的案件防范——基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù)
1）防案工作的迫切性
2）目前銀行案件的主要分類
a金融違法案件
b合同糾紛案件
c外部侵害案件
d內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件
3）常見基層機(jī)構(gòu)發(fā)案的特點(diǎn)
案例分析
4、 依法合規(guī)經(jīng)營——商業(yè)銀行的“生命線”
1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)系
2）做好員工隊(duì)伍建設(shè)是防范案件的基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理核心
5、 基層管理負(fù)責(zé)人在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任——決定性作用
1）摒棄重發(fā)展輕管理思想——從嚴(yán)治行，從嚴(yán)管理
2）建立全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，培育人人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化——嚴(yán)于律己，以身作則

第三講：儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
一、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件及分析
2、 重要空白憑證、有價(jià)單證管理的措施和對(duì)策
1）基層柜面管理
2）業(yè)務(wù)部門管理
3）基層行管理
二、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析
2、 辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施
1）基層柜面管理
2）基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
三、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析
2、 儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施
四、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析
2、 辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施
五、印章、密碼管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 柜員密碼管理的案例及分析
2、 印章、密碼的風(fēng)險(xiǎn)防范措施
六、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 尾箱管理的案件與分析
2、 尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

第四講：授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范
1、 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件分析
2、 違法發(fā)放貸款罪案例與剖析
3、 授信客戶經(jīng)理職業(yè)道德警句及要求
4、 商業(yè)銀行在不良貸款發(fā)生下的處理原則

第五講：構(gòu)建內(nèi)控文化 樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
1、 風(fēng)險(xiǎn)文化的構(gòu)建— 至上而下的工程
2、 風(fēng)險(xiǎn)文化— 風(fēng)險(xiǎn)管理制度
1）建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度
2）推行管理問責(zé)制
3）完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制
4）員工行為排查
5）領(lǐng)導(dǎo)典范
3、 風(fēng)險(xiǎn)文化—制度與執(zhí)行
4、 合規(guī)管理技巧—共情與心理邊界
5、 培養(yǎng)合規(guī)“四種意識(shí)”文化
結(jié)束語：講師總結(jié)

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