商業(yè)銀行貸后管理，早期預(yù)警與退出
發(fā)布時(shí)間:2021-02-05 20:20:40
講師：賈宏波 瀏覽次數(shù)：2593
課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)課程
· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)· 財(cái)務(wù)主管· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：賈宏波
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)課程
第一章 貸后追蹤與貸款管理
1、重新理解三道防線?
2、分享：
■ 對(duì)公信貸業(yè)務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
■ 大型銀行三道防線架構(gòu)與前中后臺(tái)的分工協(xié)作
■ 如何做好貸后管理
■ 大型銀行如何做貸后管理
■ 大型銀行的貸后運(yùn)行機(jī)制和流程是怎么樣的
3、貸后管理的主要工作
4、貸后管理的一般分工：大中型企業(yè)與中小型企業(yè)的不同
5、風(fēng)險(xiǎn)控制：審批與追蹤/跟蹤機(jī)制的構(gòu)建
6、貸后追蹤的主要工作
7、貸后管理，回訪與客戶管理
■ 首次，隨后及到期前
8、貸后檢查
■ 一般做法和要點(diǎn)
■ 貸后檢查報(bào)告的撰寫(xiě)
9、理解交叉分析：大型企業(yè)與中小型企業(yè)
■ 交叉分析財(cái)務(wù)與經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)
■ 驗(yàn)證合理性
10、早期預(yù)警信號(hào)
■ 收集預(yù)警信息
■ 內(nèi)部預(yù)警信號(hào)
■ 外部預(yù)警信號(hào)
■ 系統(tǒng)化的信息與信號(hào)獲取
■ 如何應(yīng)對(duì)與處理預(yù)警信號(hào)
■ 其他分享
11、客戶管理及適時(shí)退出
■ 監(jiān)控，預(yù)警與退出
■ 退出的考量要點(diǎn)
■ 退出與客戶關(guān)系管理
■ 退出的時(shí)點(diǎn)把握
■ 退出的決策的定性與定量因素
■ 前中后臺(tái)的在貸后和退出中的角色
■ 退出節(jié)奏的把握
■ 其他分享
12、客戶預(yù)警與退出的相關(guān)案例：
■ 財(cái)務(wù)費(fèi)用上升
■ 高速擴(kuò)張
■ 投資擴(kuò)大
■ 現(xiàn)金流問(wèn)題
■ 信貸結(jié)構(gòu)問(wèn)題
■ 行業(yè)問(wèn)題
■ 貨幣資金與償債能力問(wèn)題
■ 擔(dān)保人問(wèn)題
■ 資本回報(bào)與交叉銷售
■ 資本市場(chǎng)問(wèn)題
■ 產(chǎn)能問(wèn)題
■ 稅務(wù)問(wèn)題
■ 造假問(wèn)題
■ 其他分享
13、關(guān)于評(píng)級(jí)：大型機(jī)構(gòu)如何評(píng)級(jí)
■ 為什么評(píng)級(jí)如此重要
■ 評(píng)級(jí)在貸前，貸中，貸后中的作用
14、貸后管理中的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
■ 如何預(yù)測(cè)
■ 預(yù)測(cè)與貸后管理
■ 其他分享
15、理解總債務(wù)，EBITDA與EBIT：大型銀行的實(shí)踐
16、理解企業(yè)的過(guò)度負(fù)債
■ 中國(guó)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生與過(guò)度負(fù)債
■ 償債能力與債務(wù)調(diào)整---還原負(fù)債水平
■ 什么是過(guò)度負(fù)債
■ 有效負(fù)債與無(wú)效負(fù)債
■ 如何識(shí)別和衡量企業(yè)的過(guò)度負(fù)債情況
■ 償債能力與付息能力的高級(jí)分析方法
■ 過(guò)度負(fù)債的監(jiān)測(cè)與貸后檢查和追蹤
17、如何看現(xiàn)金流：實(shí)踐分享
18、什么是流動(dòng)性分析及其與償債能力的關(guān)系
■ 流動(dòng)性分析的基本做法
19、如何管理問(wèn)題貸款：前中后臺(tái)分工
20、不良資產(chǎn)的內(nèi)部管理策略與分工
21、其他分享
第二章 貸后管理與監(jiān)控中的財(cái)務(wù)與經(jīng)營(yíng)分析
1、企業(yè)三張財(cái)務(wù)報(bào)表分析要點(diǎn)和重點(diǎn)項(xiàng)目介紹
■ 三張財(cái)務(wù)報(bào)告之間的邏輯關(guān)系：基本理解
■ 資產(chǎn)負(fù)債表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)策略判斷；資金來(lái)源與運(yùn)用平衡；
■ 損益表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量；
■ 現(xiàn)金流量表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；現(xiàn)金流量表的使用與分析要點(diǎn)；理解企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖。
2、更深入的財(cái)務(wù)與信用分析
■ 大型企業(yè)集團(tuán)的較為復(fù)雜的財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)科目分析方法
■ 財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾識(shí)別的基本做法
■ 利潤(rùn)表粉飾識(shí)別及案例
■ 資產(chǎn)負(fù)債表粉飾識(shí)別及案例
■ 如何看現(xiàn)金流量表
商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)課程
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