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銀行結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析課

模塊內(nèi)容
模塊一 法律法規(guī)及監(jiān)管要求1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制基本規(guī)范。 
2.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算防范風(fēng)險(xiǎn)要求。 
3.金融反洗錢規(guī)定。 
4.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告規(guī)定

模塊二 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)全面管理
1.人員管理 
會(huì)計(jì)主管委派制 
金庫(kù)管理人員管理 
基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員工作指引 
2.支付結(jié)算管理（結(jié)合近階段銀行主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)） 
單位人民幣銀行結(jié)算賬戶 
票據(jù)業(yè)務(wù)管理 
信用卡業(yè)務(wù)管理 
理財(cái)業(yè)務(wù)管理 
網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理 
銀企對(duì)帳管理 
3.現(xiàn)金管理 
柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理 
金庫(kù)業(yè)務(wù)管理 
4.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理 
操作風(fēng)險(xiǎn)管理 
操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告機(jī)制 
新業(yè)務(wù)分險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)估

模塊三 銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
1.風(fēng)險(xiǎn)的形式和成因案例 
2.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制管理定位 
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的五大要素 
內(nèi)部控制環(huán)境 
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 
內(nèi)部控制措施 
監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 
信息交流與反饋 
4.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制管理的組織形式

模塊四 結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)原因和防范措施
1.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)管理辦法、操作流程、員工道德底線和外部事件等因素引發(fā)的。 
網(wǎng)點(diǎn)重要崗位設(shè)置人員配備 
會(huì)計(jì)結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn) 
票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) 
信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) 
個(gè)貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) 
理財(cái)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn) 
電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn) 
新業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn) 
員工欺詐舞弊風(fēng)險(xiǎn)

模塊五 結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的 基本方式
1.組織機(jī)構(gòu)控制 
2.職務(wù)分離控制 
3.授權(quán)批準(zhǔn)控制 
4.人員素質(zhì)控制 
5.信息質(zhì)量控制 
6.財(cái)產(chǎn)安全控制 
7.業(yè)務(wù)程序控制 
8.內(nèi)部審計(jì)控制

模塊六 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的措施（管理上）
1.樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀 
2.加強(qiáng)制度的準(zhǔn)確性、全面性、嚴(yán)密性 
3.認(rèn)真學(xué)習(xí)制度，嚴(yán)格執(zhí)行制度 
4.處理好內(nèi)部控制與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系 
5.重視會(huì)計(jì)人員的隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員管理 
6.強(qiáng)化制度執(zhí)行力，加大問責(zé)和考核力度 
7.加強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查，嚴(yán)格問責(zé) 

模塊七 加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的應(yīng)該樹立的幾個(gè)觀點(diǎn)
1.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁 
2.防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)十三條 
3.基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員十三準(zhǔn)十三不準(zhǔn)

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