課程描述INTRODUCTION
個人理財規(guī)劃
培訓(xùn)講師：王海
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
個人理財規(guī)劃
課程背景：
隨著客戶理財觀念的逐漸成熟，以及財富管理市場由藍海進入紅海，競爭越來越激烈：第三方財富管理、獨立理財顧問迅速掘起，信托、基金等公司紛紛成立財富管理中心，繞過銀行直接面向終端客戶，銀行在產(chǎn)品上的優(yōu)勢己經(jīng)越來越少。
課程收益：
1.掌握資產(chǎn)的特點和配置方法
2.通過資產(chǎn)配置提高客戶貢獻度和忠誠度
3.通過掌握資產(chǎn)配置技巧提高理財經(jīng)理交叉銷售率
4.增加理財經(jīng)理職業(yè)認同，提高隊伍穩(wěn)定性
課程對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、營銷主管等營銷相關(guān)人員
授課方式：案例分享、知識講解
課程大綱/要點：
一、銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展趨勢和特點
1.未來理財產(chǎn)品的主要趨勢
2.理財產(chǎn)品分類及主要特點
1)貨幣型理財產(chǎn)品
2)債券型理財產(chǎn)品
3)貸款類銀行信托理財產(chǎn)品
4)新股申購類理財產(chǎn)品
5)結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品
產(chǎn)品案例介紹：外匯掛鉤類理財產(chǎn)品
二、大數(shù)據(jù)時代下的客戶理財需求分析
1.銀行和客戶對于產(chǎn)品和服務(wù)的理解存在較大的差距
2.大數(shù)據(jù)的新趨勢－『羊毛出在狗身上，由豬買單』
3.銀行對內(nèi)部可用信息的使用率僅為34%
4.善用大數(shù)據(jù)技術(shù)，企業(yè)能分析出客戶的潛在需求（下一步需求）
5.基于客戶理財規(guī)劃的營銷與維系策略
1)理財規(guī)劃的目的
2)客戶的需求是什麼
3)配合生命周期提供理財服務(wù)
6.利用大數(shù)據(jù)技術(shù)優(yōu)勢細分客戶，*營銷
三、資產(chǎn)配置能力提升
1.標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置圖
2.穩(wěn)固一生的資產(chǎn)配置（資產(chǎn)配置優(yōu)先次序）
3.如何進行資產(chǎn)配置？
四、專業(yè)家庭金融需求規(guī)劃步驟
1.理財規(guī)劃流程
1)建立客戶關(guān)系
2)收集客戶資料，確定目標(biāo)和期望
獲取客戶信息和基本需求
客戶風(fēng)險評估，預(yù)防不當(dāng)銷售和錯誤銷售
3)客戶財務(wù)狀況分析
采用專業(yè)財務(wù)評估模型
4)綜合和提出財務(wù)規(guī)劃
根據(jù)資產(chǎn)配置方案提供理財策略
5)執(zhí)行和跟蹤理財規(guī)劃
單獨的投資規(guī)劃
應(yīng)該考慮全線的理財規(guī)劃工具
個人理財規(guī)劃
轉(zhuǎn)載：http://m.santuchuan.cn/gkk_detail/246560.html
已開課時間Have start time
- 王海