課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行對公授信盡職調(diào)查與分析課程培訓
培訓講師：賈宏波
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行對公授信盡職調(diào)查與分析課程培訓
課程目標
通過國際和國內(nèi)大型銀行的信貸/信用風險審批實際工作要點的分享，使學員了解對公企業(yè)財務分析，特別是現(xiàn)金流分析，流動性分析及其相關分析的要點和關注點；同時，使學員了解國際和國內(nèi)大型金融機構的分析報告和審批報告的撰寫要點和注意事項。
課程大綱
第一章 基于軟信息分析--客戶準入和用途合法性
.當前環(huán)境下，做好商業(yè)銀行對公授信業(yè)務的主要思考
.信用風險案例：若干民營企業(yè)違約案例分享
違約公司簡要背景
財務表現(xiàn)
違約原因
啟示
.客戶選擇，客戶營銷與風險偏好
.用途合法性需要關注的問題
.理解交叉分析
.其他分享
第二章 基于現(xiàn)金流—分析償債能力的可靠性
.資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表項目中，需要重點關注的項目介紹
.常用的財務與信用分析方法
杠杠水平
盈利水平
.現(xiàn)金流分析的主要內(nèi)容和主要財務比率
.現(xiàn)金流分析與盈利能力分析的結合運用：跨國金融機構的方法
.分析進階--跨國金融機構的實踐：
國際信用評級角度的信用分析分析框架和方法
投行對客戶信用分析的關注重點
.用簡潔有效的方法發(fā)現(xiàn)企業(yè)財報中的問題
.其他分享
第三章 基于償債保障-擔保信息的分析與風險識別
.商業(yè)銀行常用的第二還款來源簡介
.保證人的擔保能力思考與衡量：財務分析與非財務分析
.其他還款來源介紹
第四章 調(diào)查分析要點&風險控制措施設計-基于*銀行的實踐
.信用風險管理的架構
.信貸調(diào)查報告的主要內(nèi)容和各部分注意事項
.理解客戶
行業(yè)分析的基本要求
理解關鍵成功要素
.什么是流動性分析及其與償債能力的關系
流動性分析的基本做法
大比例現(xiàn)金分紅與違約
高現(xiàn)金與違約
.理解總債務，EBITDA與EBIT與EBITA
.償債能力與債務調(diào)整---還原負債水平
.理解母子公司及其相關風險點
高質押率
控制權
.理解財務預測
信用風險與財務預測的關系
財務預測的基本做法與實踐
財務預測，內(nèi)部評級與定價與風險管理
進階：并購中的財務預測
.信用風險分析中的壓力測試
壓力測試的一般做法
衍生品與套期保值產(chǎn)品的壓力測試
.審批報告的關注點
.風險控制：審批與追蹤/跟蹤機制的構建與思考
.理解外部信息的預警作用及主要類別
.其他分享
商業(yè)銀行對公授信盡職調(diào)查與分析課程培訓
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